<汇港通讯> 彭博指,内地监管机构近期加强监控跨境资本,包括查处被指控帮助内地客户进行境外交易的跨境券商。内地富裕家庭忧虑经济前景,以及推动缩小贫富差距的政策,促使他们寻求在海外建立金融据点,国际金融协会估计,去年内地家庭、机构和企业流出的资金约达8070亿美元,创历史新高。
内地催生出专门协助规避资本管制的地下产业,每年将数十亿美元转移至海外,引起当局日益关注。内地居民将资金转移出境的常见手法,包括直接将现金带出境外,目的地通常是香港或澳门;亦有中介以「蚂蚁搬家」的方式,招募尚未使用每年5万美元外汇额度的内地居民,再利用集中後的额度转移大笔资金到海外。内地传媒指2020年,就有一名男子招募102人,协助将约680万加元转移到海外。
除此之外,将资金转移出内地最常见的方法之一,是透过地下钱庄运作的非正式汇款系统。客户会先在内地将资金交给本地中介,再由中介网络在中国境外,向客户控制的海外帐户支付等值金额,整个系统主要建立在参与者与地下钱庄之间的信任基础上。
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